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Il money management nelle scommesse stabilisce quanto investire per ogni operazione. La gestione del denaro è l'aspetto di primaria importanza che porta a fare profitto nel lungo periodo. Non esistono profitti senza una gestione corretta del denaro e delle perdite. Per aiutare i nostri lettori in questo percorso abbiamo messo a disposizione una serie di applicazioni e di fogli excel gratuiti da utilizzare da subito! Nel trading non esistono segreti se non l'applicazione di regole di money management!
Il Money Management nel Betting Exchange e nelle scommesse è il "metodo" base da seguire sempre e in tutte le situazioni. Non esiste una strategia operativa vincente senza una corretta e ferrea gestione del denaro.
Le regole di gestione del denaro nel trading sportivo oltre ad avere un impatto positivo a lungo termine sul nostro conto, permettono di operare nel migliore dei modi anche dal punto di vista psicologico. Con le regole imposte sapremmo già in partenza la somma che si può perdere per ogni scommessa. Tutto è chiaro e definito a priori. La tranquillità operativa è importante per lo sport trader: avere definito cosa si può mettere a rischio consente di sapere in anticipo l'eventualità negativa che potrebbe accadere.
Importanza del money management
Usando una percentuale minima e predefinita del nostro conto di betting potremmo sopportare una serie sfavorevole di operazioni negative. Se la percentuale utilizzata è minima non si andrà ad intaccare il conto iniziale (bankroll) permettendo di poter stare sul mercato nel lungo periodo. In questo modo si farà lavorare la statistica a nostro favore e abbattere la varianza negativa.
Una gestione del denaro è cruciale per:
- preservare il capitale a disposizione nel lungo periodo
- massimizzare i profitti
- ridurre le perdite
- minimizzare l'impatto psicologico nei momenti di stress
- avere un metodo e approccio disciplinato al trading
Il motivo principale perché chi opera nel forex perde tutto in pochissimo tempo è la leva finanziaria spropositata concessa dal broker. La leva serve a fare in modo che il cliente si autodistrugga in poco tempo, non rispettando le principali regole del money management. La leva finanziaria concessa porta a non rispettare una gestione del denaro corretta da parte del cliente. La leva è l'esatto opposto del money management.
Questo principio succede anche nelle scommesse tradizionali dove il bookmaker incassa le perdite del cliente. Il Betting Exchange offre la possibilità al cliente di difendersi con una serie di strumenti innovativi come il green up e il red up. E' da ribadire che l'operatore della piattaforma di punta e banca non guadagna sulle perdite del cliente ma solo dalle commissioni.
Come ben spiegato e riportato nel libro "betting exchange la rivoluzione del trading sportivo" di Gianluca Landi il capitale è il tesoro da preservare a tutti i costi e si deve gestirlo nel modo corretto. Il trader o scommettitore evoluto si deve mettere nella testa come obbiettivo che il capitale è la cosa più importante! Si deve preservare il conto in tutti i modi e a tutti i costi cercando di fare operazioni a basso rischio e utilizzando il giusto e più opportuno capitale per ogi operazione.
Errori da evitare
- Non aumentare gli stake per recuperare subito le perdite. Le perdita vanno recuperate nel tempo senza fretta.
- Evitare l'estrema euforia dopo una serie di win consecutive. Si deve rispettare sempre il piano imposto.
- Manca di disciplina: l'unico vero segreto è il money management e la disciplina. Con costanza e disciplina si raggiungono gli obbiettivi imposti.
- Analizzare la quota a cui si scommette: deve essere una quota di valore in funzione del tempo.
Regole di gestione del denaro
La regola fondamentale da seguire riguarda lo stake da utilizzare per ogni giocata (denaro utilizzato per ogni puntata o bancata). Si deve usare come valore estremo della puntata o bancata (responsabilità) il 2 % del totale dei fondi presenti sul conto, ma è preferibile utilizzare all’ incirca l' 1% o ancora meno. Quando il capitale inizia a crescere si consiglia di stare sotto lo 0,5%.
Mai e poi mai usare percentuali più elevate per nessuna ragione! Ricorda che in una partita di calcio ogni secondo può succedere qualcosa che non si immagina e si può prevedere (un grossolano errore del portiere, del difensore, dell’ arbitro, un rigore o un fuori gioco che non c’è) quindi si può subire una perdita in qualsiasi momento.
Per iniziare ad operare nel Betting Exchange si può aprire un conto con un deposito iniziale di 1000 euro. Lo stake da usare potrebbe essere 20 euro per poi passare ad importi più alti dopo aver aumentato proporzionalmente il conto. Mai entrare sul mercato delle scommesse avendo un conto iniziale di 1000 euro, con uno stake di 100 o 200 euro. Dopo qualche operazione negativa si compromette il conto e la possibilità di continuare.
Applicando le regole di Money Management sulle scommesse si potrà essere sempre in profitto nel lungo periodo.
Si suggerisce di analizzare la tabella del drawdown che permette di comprendere il perché di stake limitati. Se si utilizza uno stake del 2% si potrà perdere anche 10 volte di fila (cosa poco probabile) per vedere che il proprio capitale non sarà intaccato. Con l'utilizzo del 10% per ogni operazione tornare al punto di partenza sarà impossibile.
Questa è la ragione perché lo scommettitore classico è matematicamente perdente: non gestisce la cassa a disposizione per le sue scommesse .
Money management il vero segreto per guadagnare
Tutte le strategie per il Betting Exchange che vengono presentate sul nostro sito sono uno strumento valido ma non sufficiente se applicate senza un money management. Si ribadisce chiaramente che le strategie da sole non portano nessun risultato nel lungo periodo se non affiancate alla gestione del denaro. Si deve immaginare il conto di gioco come il "tesoro" da difendere dagli attacchi esterni e da fare crescere costantemente nel tempo.
Il motivo per il quale circa il 90% dei conti di Betting Exchange (fonte Betfair) è in perdita è dovuto al non rispetto delle regole di gestione del denaro.
Diversi siti propongono sistemi quali la martingala, il raddoppio, il mediare le perdite, bancare a quote elevate che sono sistemi molto buoni per "distruggere i conti di gioco". Si sconsiglia di mettere in pratica sistemi di questo genere perché sono perdenti e dispensati da chi non conosce i più basilari concetti di probabilità, statistica e money management.
Si vuole creare una cultura diversa in quanto è nostro interesse che le persone non si autodistruggano, ma rimangano a lungo nel sistema.
Se affronterete il Betting Exchange con la giusta preparazione e professionalità (il money management è imprescindibile), ne farete il vostro personale free bancomat!
Uno strumento interessante di money management per gli scommettitori lo potete trovare su laprevisione.it.
Non cercate da nessuna parte strategie mirabolanti o consigli magici, ma utilizzate da subito il money management. Un trader professionista ribadirà sino alla nausea che l'unico segreto per essere in profitto è il rispetto militare di queste regole. Durante i corsi professionali sul betting exchange viene ribadito questo concetto mostrando gli estratti conto reali di operatività. L''allievo deve rendersi conto che si possono fare operazioni positive e negative, ma solo il rispetto degli stop loss porta il conto sempre dalla parte positiva. Si deve toccare con mano per rendersi conto di questa semplice ma basilare regola.
Non esiste una strategia miracolosa o un segreto da svelare nel trading sportivo: vi posso anticipare senza essere smentito che il terzo segreto di Fatima non riguarda una strategia matematicamente vincente nel trading sportivo. Solo lo studio approfondito, un metodo e il rispetto del money management è il segreto per diventare trader da profitti costanti.
Gestione del Rischio
Nell'insieme di regole che caratterizzano il money management c'è la gestione del rischio. La gestione del rischio si riferisce a tutte le metodologie e strategie utilizzare per mitigare il rischio di perdere soldi. L'obiettivo del trading è il profitto nel lungo periodo mantenendo e proteggendo il capitale a disposizione.
Gli elementi chiave nella gestione del rischio sono:
Stake minimo per ogni operazione
Con le varie metodologie di money management si va a determinare uno stake minimo da usare. Minimizzando il capitale si avrà un drawdown limitato e la conservazione del capitale. Questa è la base della gestione del rischio
Rapporto rischio e rendimento
Per ogni operazione di trading si deve valutare il rapporto rischio e rendimento. La quota deve essere valutata in base al campionato e al minuto. Se si vuole puntare un over all'inizio della partita si avrà più tempo a disposizione e un minore rischio. Se di contro si punta un over negli ultimi 5 minuti si dovrà usare uno stake minimo in quanto il tempo a disposizione è poco. E' importante che la quota sia al fair value. Si consiglia di non operare in situazioni dove la quota sia troppo bassa rispetto al minuto e alle statistiche relative.
Diversificazione
Si deve evitare di operare su un singolo mercato o utilizzare una grande percentuale del proprio conto su quel mercato. Se si perde più volte in una giornata o su un mercato ci si deve fermare.
Stop loss e take profit giornaliero
Alla base di un money management corretto è l'inserimento nel piano di trading di uno stop loss giornaliero e di un take profit dinamico. Con questi due strumenti si può gestire nel modo migliore le perdite e i profitti.
Come i trader sanno ci sono giornate dove la statistica va in una sola direzione: se si continua si andranno ad accumulare delle perdite ingenti. Una volta ogni mese e mezzo / due succede che avvengono risultati strani e che vanno in un'unica direzione e di conseguenza si deve cercare di mettere un freno alle perdite.
Si suggerisce di controllare il proprio profit and loss e verificare qual è in base all'entità del vostro conto la perdita media che avete e di mettervi quella come stop loss giornaliera. Una volta raggiunto il vostro stop dovete fermarvi assolutamente per quella giornata e smettere di operare. Raggiunto lo stop loss ci si deve fermare e resettare tutto pronti per il giorno successivo.
Stesso discorso vale per il take profit ma questa volta determinata la vostra vincita media dovete usare quella come limite: una volta raggiunta potete utilizzare un altro stake sino ad arrivare a perdere dal massimo raggiunto un 20% e andate avanti con il calcolo in questo modo per le prossime operazioni. In questo modo evitate di fermarvi in una giornata dove va tutto bene e siete anche carichi dal punto di vista piscologico. Potete andare avanti e al massimo "tornare indietro" per un massimo del 20% dopo di che se lo raggiungete vi potete fermare perché raggiunto il target.
Questa modalità di take profit dinamico porta notevoli vantaggi soprattutto dal punto di vista psicologico.
Approfondimento:
Sistemi di Money Management
I sistemi di money management sono tantissimi, dal più semplice al più complesso che necessita di un foglio excel o applicazione. Si ribadisce che è fondamentale avere un sistema di gestione del denaro qualunque sia. Il sistema che si vuole usare dipende da:
- strategia utilizzata
- grado di rischio
- live o pre-match
- numero delle operazioni che si vogliono fare
In base a questi parametri si deve usare un sistema tra quelli che descriveremo in seguito. Tutti sono validi, l'importante è stabilire dei limiti operativi.
I sistemi di money management più usati sono:
Importo costante
Lo stake fisso è una percentuale del proprio conto utilizzata per ogni operazione. Generalmente si consiglia di usare l'1% di stake fisso con limite massimo il 2%. Non si consiglia di andare oltre in quanto più perdite consecutive andrebbero ad intaccare il conto. Più il capitale a disposizione cresce e meno percentuale del conto si deve usare. E' il più semplice sistema da usare e non richiede un'applicazione o foglio di calcolo. E' il sistema consigliato per chi fa tante operazioni in live e utilizza come strategia lo scalping.
Si può partite da una percentuale fissa e si incrementa al raggiungimento di un obbiettivo di capitale prefissato. Si può usare una percentuale che varia dinamicamente al variare del capitale: si ritiene laboriosa e complicata dovendo operare con i centesimi.
Martingala
La martingala si basa sul raddoppio dello stake puntato dopo ogni perdita. La quota da puntare deve essere uguale o superiore a 2.00 altrimenti il capitale necessario è troppo elevato. La martingala è nata per il gioco d'azzardo e soprattutto per la roulette al Casino. Si basa sul presupposto che il rosso o nero prima poi deve uscire. In teoria è una strategia vincente se si avesse a disposizione un capitale "infinito" per il raddoppio: ovviamente non è così! La martingala è un metodo molto rischioso da usare e si sconsiglia nel betting. In caso di serie prolungate in perdita si ha la distruzione del capitale.
Anti Martingala
L'anti martingala raddoppia lo stake ad ogni vincita: segue il trend di vincite consecutive. Il reverse martingale è rischioso quanto la martingala classica.
Capitalizzazione composta
La capitalizzazione composta consiste nel reinvestire l'utile fatto in precedenza sulla prossima operazione. In questo modo facendo profitti si aumenta il capitale e di conseguenza lo stake che si utilizza. Si può utilizzare nell'importo costante utilizzando uno stake in percentuale ricalcolato ad ogni trade fatto.
Masaniello
E' un sistema di gestione del denaro che si basa su una progressione matematica prendendo spunto dal triangolo di Tartaglia. Il Masaniello presuppone di impostare un numero di giocate vincenti rispetto al numero totale impostato. Questo calcolatore è stato concepito da Massimo Mondò e Ciro Masaniello. Se si raggiunge il success rate impostato si avrà una vincita matematica. E' utile nei sistemi ad elevato success rate: si possono impostare più Masanielli in parallelo. Questo sistema va bene per poche operazioni giornaliere: è problematico quando si fanno tantissimi trade live. Le scommesse devono essere infatti non in contemporanea: si deve aspettare l'esito di una giocata per fare la successiva. Il problema di questo sistema avviene quando sii perdono subito le prime operazioni: la formula carica molto sulle ultime operazioni.
Roserpina
Il Roserpina è un sistema di gestione del denaro simile al Masaniello dove non è necessario indicare il success rate. Il roserpina si basa su un foglio di calcolo dove vanno inserite le operazioni che non devono essere in contemporanea. Nel file si devono indicare:
- la cassa iniziale a disposizione
- Il roi che si vuole ottenere dal sistema
- numero di vincite con il quale si deve ottenere il roi impostato.
Criterio di Kelly
Il criterio di Kelly è una formula matematica inventata da Kelly che sfrutta le probabilità. La formula matematica è la seguente: stake da puntare = [(Probabilità stimata x quota)-1] / (quota-1). La probabilità del verificarsi dell'evento è quella stimata dallo scommettitore che è soggettiva.
Criterio di D'Alambert
La formula di D'Alambert funziona con il presupposto del ritorno all'equilibrio. Questo criterio di gestione del denaro è nato nel settecento e non per il betting. Lo stake da scommettere viene maggiorato in caso di perdita e diminuito in caso di vincita. La progressione di D'Alambert finisce quando lo stake ritorna quello predefinito in partenza. La quota deve essere uguale o maggiore di 2.00.
Applicazioni di Money Management
Per utilizzare al meglio i vari sistemi di gestione del denaro diversi siti hanno creato delle app di money management. Diversi anni fa si usavano fogli excel di money management che hanno limiti per la memorizzazione, gestione ed elaborazione dei dati. In seguito trovate le nostre applicazioni di money management online o il foglio di calcolo in excel scaricabile dal sito. Ognuna di queste applicazioni ha dei punti di forza e "svantaggi". Dovete utilizzare il sistema che più si addice alla vostra operatività e al vostro modo di scommettere.
Landi Save
L' applicazione proprietaria di money management Landi Save permette di recuperare una eventuale perdita subita e spalmare il recupero su operazioni successive. L'applicazione permette di gestire le partite in contemporanea e di fare green up e red up anche nelle operazioni di recupero. Questa applicazione di gestione delle perdite è molto utile anche dal punto si vista psicologico. L'utilizzatore dell'app sa che la perdita subita potrà essere recuperata nelle operazioni successive.
Si consiglia di usare questa applicazione per l'alert goal by Gianluca Landi e il trading live.
Recovery Cycle
Recovery cycle è un applicazione di money management unica nel suo genere che gestisce le operazioni in un numero determinato di cicli. Le perdite si recuperano in più step suddividendo gli stake in base all'affidabilità del trade. Questa app memorizza le operazioni fatte sui nostri server in modo anonimo mediante il vostro ip. Se utilizzate un altro computer o telefono potete utilizzare i dati salvati usando il precedente indirizzo ip (conosciuto solo da voi).
Si devono scegliere il numero di progressioni o cicli che volete utilizzare e lo stake di partenza.
Le informazioni richieste in ogni ciclo sono:
- stake iniziale
- affidabilità presunta dell'operazione: affidabilità. 5 utilizza lo stesso stake di partenza, mentre 4 da una riduzione del 20% etc. In questo modo diminuite l'esposizione al diminuire dell'affidabilità.
- quota di ingresso che diventerà quota media se si decide di suddividere l'operazione in due step
- Modalità punta o banca
- tipo di mercato: a scendere se si decide di bancare under, a salire se si punta e si sceglie over.
Utilizzando nel modo corretto l'applicazione riuscirete a chiudere in profitto la maggior parte dei cicli. Si consiglia di non superare il recupero in più di 4 step. Se in un ciclo di raggiungono 3 lose di fila o al massimo 4 si deve chiuderlo in perdita. In questo modo chiuderete il ciclo in perdita ma la maggior parte degli altri cicli in profitto. Non vi esporrete mai in maniera pesante. La riduzione del rischio è alla base della gestione corretta del denaro.
File Excel BE gratuito
Per chi preferisce usare un foglio excel di money management gratuito può utilizzare il nostro presente sul sito. Il file excel BE di gestione del denaro presenta una serie di funzionalità molto interessanti e consente di:
- registrare tutte le scommesse fatte,
- registrare i prelievi e versamenti fatti,
- calcolare gli stake da utilizzare
- inserire stop loss e take profit
- costruire grafici dei profitti
Punto forte sono i grafici con il profitto giornaliero cumulato o i grafici settimanali e mensili che riepilogano l'andamento della nostra operatività.
In base allo studio de diario di trading si possono correggere gli errori fatti e migliorare le performance. Il foglio di calcolo in excel presenta diverse Macro e si consiglia di utilizzarlo così come è stato fatto.
FAQ Money Management
Il money management è un aspetto fondamentale del trading che solamente chi guadagna realmente comprende e divulga agli altri. Si consiglia di acquistare il libro betting exchange la rivoluzione del trading sportivo dove questo aspetto viene ampiamente discusso e approfondito e consente a chiunque di capirne l'importanza.
Se avete ulteriori domande o dubbi sull'applicazione del money management nel trading potere inviarci una email e risponderemo subito.
Quale sistema di money management è più profittevole?
Non c'è un sistema migliore o infallibile di money management: si deve usare quello più congeniale alla propria strategia e stile di trading. E' importante avere una metodologia di gestione del denaro che consenta di suddividere il capitale in tante parti.
E' utile inserire uno stop loss giornaliero?
Lo stop loss giornaliero è necessario per ridurre al massimo la giornata negativa non consentendo di "farsi male". Il trading è al 90% psicologia: se lo sport trader incomincia a perdere cercherà di aumentare l'esposizione per recuperare più velocemente le perdite. Questo atteggiamento può portare a perdite maggiori e alla distruzione del conto. Quando va male ci si deve fermare!
Consigliate di tenere un track record delle operazioni fatte?
Si è utilissimo avere un track record con tutte le operazioni fatte giornaliere e mensili. Si devono analizzare e studiare le operazioni fatte in modo da settare dei limiti operativi. I limiti tarati sulla nostra operatività sono un "salvavita" che scatta in caso di pericolo.
Dove posso trovare un foglio di calcolo Excel di Money Management?
Nel sito abbiamo reso disponibile per tutti un foglio excel gratis di money management per registrare le operazioni e analizzare i grafici. Consultando i grafici e gli strumenti disponibili potete rendervi conto di come state operando e se state seguendo una gestione del denaro corretta. Il file excel presenta un interessante funzionalità che calcola lo stake in base al grado di rischio. Potete scaricare il foglio excel cliccando su: Download excel gratuito di money management
L'ing. Gianluca Landi è sport trader dal 2007 e online con il primo sito e corsi di trading sportivo dal 2012. Autore bestseller Amazon e fondatore di ScoreTrend.
